XREX 执行长黄耀文发表承诺合规公开信：秉持 FATF 反洗钱标准，致力提供普惠金融

台湾金融科技公司 XREX 近日透过公开信宣布，已与TRISA、 Mastercard 旗下的 CipherTrace 等多家反洗钱组织合作，确保达成国际反洗钱金融行动特别工作组FATF最新的反洗钱标准、推进全球普惠金融。今年10 月 FATF 公布的最新版加密监管指南，也暗示未来去中心化金融DeFi、NFT、DAO 等新领域可能将纳入监管。前情提要：FATF虚拟资产监管指南新版出炉！厘清 VASP 定义、Defi 和 NFT 恐纳入监管

本月 13 日，台湾金融科技公司XREX 执行长黄耀文 (Wayne Huang首次署名发布一封公开信，向市场宣告诸多好消息。

据了解，XREX 是一家推进新兴市场普惠金融、利用区块链技术提供数位货币与法定货币服务的金融科技公司，致力于在合法合规的框架下，提供一个安全、透明且共有的金融体系。

今年中旬，XREX 刚完成新台币 47 亿元的 PreA 轮融资。由中华开发领投，其他投资人则横跨美国、加拿大、德国、日本、新加坡等国，包含软银 SBI Holdings 的子公司SBI Investment、Global Founders Capital、ThreeD Capital、玉山创投、精诚资讯、万丰资本、AppWorks等。

XREX 执行长的公开信提到：做为一个提供法币与加密货币服务的交易所，XREX 已率先遵循 FATF 国际转帐规则；同时，为了强化反洗钱机制，XREX 已加入 Travel Rule Information Sharing Alliance (TRISA，金流移转资讯共享联盟) 并与 Mastercard 旗下的 CipherTrace 结盟，整合其合规工具 Traveler 与其他交易所互换交易双方资讯，以达成 FATF 最新的反洗钱标准、展现 XREX 对全球使用者的安全承诺。

FATF 10 月底公布最新版加密监管指南

国际反洗钱金融行动特别工作组FATF是全球打击洗钱最重要的国际组织之一，协调 39 个国家 / 地区超过 200 成员之间的金融交易标准；虽然该组织的指导方针不具强制法律效力，但 FATF 提出的指导方针将影响各国政府的监管制定。

2019 年，FATF 首次发布《加密资产指南草案》，呼吁加密货币交易所和钱包商等虚拟资产服务提供商VASP应满足传统金融机构的标准；在后续修改中，建议 VASP 只要经手 1000 元美金或欧元以上的交易时，就必须提供交易双方的资料，包括姓名、帐号、居住地址、以及个人身分证明。

今年 10 月底，FATF 公布的最新版加密监管指南，甚至暗示未来去中心化金融DeFi、NFT、DAO 等新领域也将纳入监管，并期许各国家和私部门能遵循 FATF 制定的标准。

而以台湾的状况来说，金管会于已于今年五月通过虚拟通货平台防洗钱草案，七月正式实施，包括交易所、虚拟通货间交换与移转、提供保管与管理工具、参与及提供虚拟通货发行或销售之相关金融服务，都必须要落实认识客户know your customer KYC与洗钱防制之义务，执行身份验证、实地查核、交易监控与通报。

提供新兴市场法币出入金管道

除了遵守 FATF 的国际转帐规定，XREX 也与全球金融服务商结盟合作，提供用户稳健且安全的法币出入金管道。例如提供美金与印度货币卢比的出入金，以解决新兴市场的美金稀缺问题；同时，XREX 也正在申请加拿大与新加坡的执照，进一步为用户提供跨境支付、汇款与虚拟资产的相关服务。

执行长黄耀文曾在官方文章中表示：

使用区块链防洗钱机制 CipherTrace

XREX 使用美国矽谷的区块链防洗钱机制 CipherTrace，一方面可以自动分析金流风险，一方面对于高风险指数的金流，该公司的反洗钱分析师，也可以用很直觉的方式，搜寻并了解一个加密货币平台或钱包的风险层级，并进一步分析出各平台的资金流向及分类。

目前 CipherTrace 的资料库中，已经累积超过 80 个国家的 850 家数位资产服务商的数据与资料，包括着名的交易所币安、Kraken、Coinbase、FTX等等，也涵盖钱包服务供应商、比特币 ATM 等服务商。

全球防治洗钱每年花费最高达 2 兆美元

目前，打击金融犯罪可以分为三大方向：打击资助恐怖主义、洗钱防制与实名制

据数据分析机构 SAS 今年 8 月所发布的反洗钱技术研究显示，光是美国银行业每年在反洗钱合规的成本就高达 250 亿美元；反洗钱专家协会ACAMS调查旗下会员所属组织侦测洗钱活动的成本，则估计每年占全球 GDP 2 到 5，花费预估最多高达 2 兆美元。

在这些领域，XREX 已与国际反洗钱服务商结盟，建立技术伙伴合作，包括 CipherTrace、TRM Labs、TRISA 与 Crypto Defenders Alliance (CDA，数位货币扞卫者联盟) 等等。黄耀文在公开信中写道：

相关报导

LINE 与 Messenger 不定期为大家服务